Алгоритм Поведения При Мошенничестве

Поведение при возникновении угрозы террористического акта

Рассмотрение понятия и основных видов опасных террористических актов. Особенности взрыва и ознакомление с возможными признаками установки взрывного устройства; примеры маскировки данных устройств. Изучение порядока приема сообщений угрозы по телефону.

Организационные формы и методы теоретической подготовки, практических занятий и отработки действий старшеклассников в условиях террористического акта. Анализ содержания предмета основ безопасности жизнедеятельности по теме «Экстремизм и терроризм».

Онищенко Ольга Романовна

Р.В. Шагиахметова, СВ. Фомова и др. Однако в них исследуются не психологические, а юридические аспекты мошенничества (уголовно-правовые, криминологические, криминалистические). Вместе с тем психологическому комплексному анализу манипулирование сознанием и поведением жертв при мошенничестве не подвергалось.

Проблемы манипулирования достаточно глубоко излагаются в работах психологов, политологов, социологов и представлены в трудах P.P. Гарифуллина, Г.В. Грачева, Е.Л. Доценко, Ю.А. Ермакова, С.Г. Кара-Мурзы, Г.А. Ковалева, Т.С. Кабаченко, И.К. Мельника, Е.В. Сидоренко, О.М. Цветкова и др. Уголовно-правовые вопросы мошенничества рассматриваются в работах А.И. Бойцова, Г.Н. Борзенкова, В.П. Ларичева, Н.А. Лопашенко, И.Я. Фойницкого, П.С. Яни и других исследователей. Криминологическому аспекту мошенничества посвящены работы А.И. Гурова, М.П. Клейменова, В.Н. Лимонова, Д.В. Ривмана, А.Л. Ситковского и др. Психологический анализ преступной деятельности, личности преступника, его жертвы, актуальные проблемы судебно-психологических экспертных исследований отражены в трудах Ю.М. Антоняна, М.Г. Дебольского,

Алгоритм действий при мошенничестве

Впоследствии злоумышленники будут использовать эти SIM-карты для международных звонков или для отправки платных SMS на короткие номера. После блокировки номера из-за задолженности злоумышленники выбрасывают SIM-карту, а владелец номера, паспортные данные которого указаны в договоре, привлекается к ответственности за неоплаченные услуги связи. Если вы передаете телефон в руки другого человека, например, чтобы отремонтировать его, вашу SIM-карту могут скопировать. Данные с нее могут перенести на новую SIM-карту с помощью специального аппарата. Таким образом, мошенники будут совершать звонки за ваш счет.

Однако независимо от поводов к возбуждению уголовного дела первоначальное следственное действие – допрос потерпевшего. Потерпевший подробно поясняет, при каких обстоятельствах произошла встреча допрашиваемого с преступником, место встречи, как представился мошенник, кем отрекомендовался, предъявлял ли документы и какие, предлагал услуги или ценности, за какую сумму, что конкретно было передано мошеннику, стоимость этих вещей, их индивидуальные признаки.

Методика расследования мошенничества

Мошенники, как правило, опытны и изворотливы. Они заранее отрабатывают не только способ мошенничества, но и свою линию поведения на следствии. Ими используются различные уловки, прежде всего ссылки на алиби. Для проверки их достоверности выявляется характер занятий задержанного непосредственно перед моментом совершения преступления, во время его реализации и сразу же после этого. Показания допрашиваемого тщательно фиксируются и проверяются. При подобном допросе подозреваемый начинает давать путаные показания. Ему указывают на противоречия, предъявляют доказательства, опровергающие алиби, и тем самым получают правдивые показания. Если подозреваемый сознается в конкретном мошенничестве, то нужно установить, не совершал ли он других преступлений.

Мошенник при задержании может попытаться убежать, выбросить или уничтожить компрометирующие его объекты (орудия преступления, деньги, полученные от потерпевшего, и т. п.). Вот поэтому нужно быть всегда наготове и внимательно наблюдать за задерживаемым. Если он что-то выбросил, на это нужно обратить внимание потерпевшего, понятых, очевидцев, осторожно поднять предмет и в протоколе задержания или личного обыска отметить данное обстоятельство. Если на этом предмете остались следы рук мошенника, то их следует зафиксировать.

Алгоритм действий при мошенничестве

На основе изученной литературы, практики расследования дел данной категории установлены наиболее типичные ошибки в деятельности указанных субъектов правоохранительных органов, сформулирован алгоритм производства следственных и иных процессуальных действий при раскрытии и расследовании мошенничеств с использованием средств сотовой связи. Taking into account specific features of objective nature of the studied acts the author proves that it is necessary to make an algorithm of the investigator ‘s and interrogation unit activities in investigation of cellular fraud s.

Как показывает статистика, случаев мошенничества стало больше, выросли и средние суммы мошеннических операций. Однако по некоторым видам мошенничества можно констатировать спад. По данным ЕМА, в прошедшем году от мошенничества с платежными инструментами пострадало 1,22% пользователей от общего количества держателей карт в Украине (согласно статистике Нацбанка Украины, на руках у соотечественников около 31,1 миллиона активных платежных карт). Рекордно выросло количество фишинговых сайтов (с 38 до 174 сайтов, то есть – в 4,5 раза), а, в целом, от фишинга и других видов мошенничества в Интернет в 2022 году пострадало 0,59% клиентов-держателей банковских карт.

Манипулирование сознанием и поведением жертв при мошенничестве Онищенко Ольга Романовна

Криминальное манипулирование при мошенничестве включает в себя достаточно широкий арсенал средств, оказывающих психологическое воздействие на жертву. Их анализ с позиций психологии позволяет расширить понимание способов обмана и сформировать основу для разработки конкретных мер профилактики психического воздействия при совершении преступлений.

Следует учесть тот факт, что современные зарубежные авторы ставят понятия «влияние», «воздействие» и «манипулирование» в один ряд и рассматривают как синонимичные. Например, известная работа Р. Чалдини целиком посвящена описанию манипулятивного воздействия при межличностном, деловом, экономическом общении и способам противостояния в таких ситуациях . Подобное отождествление находит подтверждение и в иных работах по социальной психологии4.

Технологическая карта урока Финансовое мошенничество

Закрепление у учащихся знаний о видах финансового мошенничества, ознакомление с практическими примерами основных видов финансового мошенничества, а также с основными общими признаками, указывающими на риск финансового мошенничества.

Формирование критического отношения школьников к предлагаемым возможностям, связанным с их капиталом, воспитание финансово грамотного, отвечающего за свои решения человека; воспитание чувства личной ответственности за распоряжение своими финансами и за возможные последствия необдуманного рискованного финансового поведения.

Расследование мошенничества

Учитывая, что мошенничество часто совершается приезжими лицами, у допрашиваемого выясняется, не говорили ли преступники с акцентом, какой национальности они могли быть, какой регион страны называли в беседе. Целесообразно также задавать вопрос, не оставили ли преступники потерпевшему какие-либо записки, документы, другие предметы, которые могут иметь значение вещественных доказательств («денежные куклы», письма к должностным лицам, расписки в получении ценностей и др.). Все это в дальнейшем изымается и приобщается к делу.

завладение имуществом путём незаконного получения государственных пенсий или иных выплат из органов социального обеспечения с помощью фиктивных документов (о возрасте, стаже работы, заработке, причитающихся льготах и т.п.). Документы такого рода часто приобретаются у должностных лиц соответствующих организаций в порядке «дружеской» услуги или за взятку;

Манипулирование сознанием и поведением жертв при мошенничестве

Научная новизна работы определяется тем, что впервые на уровне диссертационного исследования предпринято комплексное изучение психологических механизмов манипулирования сознанием и поведением жертв при мошенничестве. Сформулировано понятие криминального манипулирования, выявлен анализ механизмов и способов манипулирования при мошенничестве, изучены факторы, влияющие на повышение виктимности жертв. Выделены психологические особенности личности потерпевшего и личности мошенника, способствующие эффективности манипулятивного воздействия. Систематизированы основные методы и приемы криминального манипулирования. Показано деструктивное воздействие психотехнологий на способность потерпевшего от мошенничества к осознанному произвольному поведению. Автором описаны алгоритмы и методы проведения судебно-психологической экспертизы по уголовным делам данной категории. Основные положения, выносимые на защиту: 1. Под криминальным манипулированием при мошенничестве следует понимать систему средств направленного, скрытого психологического воздействия на жертву с целью завладения чужим имуществом или приобретения права на имущество.

2. Криминальное манипулирование осуществляется в коммуникативном процессе при взаимодействии мошенник-жертва. Выделяется три основных этапа мошеннической деятельности: 1) установление психологического контакта- 2) конструирование и инициирование ситуации в соответствии с целями и задачами преступного замысла- 3) воздействие на процесс принятия решения. Манипулятивное воздействие осуществляется с использованием комплекса методов и приемов, в том числе заимствованных в современных психотехнологиях.

Методика расследования мошенничества

При задержании с поличным, что чаще бывает при мошеннических сделках купли-продажи, подкидывании «находок» и иных способах обмана на улице, в вагоне электрички или в такси и т. п., планируются личный обыск задержанных, осмотр орудий преступления, допрос задержанных и потерпевших и другие следственные действия, а также оперативно-розыскные мероприятия — в зависимости от обстоятельств преступления.

Все три рассмотренных способа мошенничества имеют общую особенность: преступники прилагают основные усилия не для сокрытия самого криминального события, а для максимальной маскировки действительных данных о личности мошенников, которые позволяли бы составить хотя бы вероятностное представление о том, кто именно мог совершить преступное деяние, где искать преступников, кто составляет ближайшее окружение виновных лиц.

Уголовная ответственность за мошенничество

Уголовная ответственность за мошенничество состоит из нескольких разновидностей применяемых к нарушителю репрессий. Самой мягкой мерой воздействия за указанное деяние выступает наложение штрафной санкции. Ужесточается наказание при наличии особых обстоятельств, например, совершение поступка несколькими индивидами по заранее спланированному сценарию.

Под имущественной массой в этой ситуации подразумеваются вещи не только материального мира (движимое и недвижимое имущество), но и преференции на ценности. Например, банковские вклады, финансы, информация о счетах и персональных данных, использование которых может привести к материальному ущербу и расходам.

Мошенничество или гражданско-правовые отношения

1. Прежде всего объективная невозможность исполнения обязательств, существовавшая изначально. Так признанный виновным по ст. 159 ч. 4 УК РФ (в старой редакции) Л. получил деньги за проданную квартиру на этапе, как он сообщил потерпевшему, получения необходимых документов на строительство. В ходе расследования было установлено, что земельный участок для предполагаемого строительства ему не принадлежал, собственник участка был с Л. не знаком и никоим образом не собирался предоставлять свой участок для строительства. В приведенном примере изначальная невозможность исполнения обязательств очевидна. Также как мошенничество квалифицируются случаи продажи несуществующего товара – например автомобилей, через популярные сайты в интернете (обычно речь идет о мошенничестве в отношении полученной предоплаты).
2. Множественность случаев неисполнения однотипных обязательств. Так А. была признана виновной в многочисленных эпизодах мошенничества по ст. 159 ч. 1 УК РФ. Как установлено А. занималась продажей туристических путевок по демпинговым ценам, при этом никаких договоров с туроператорами или отелями не имела.
3. Нецелевое расходование денежных средств, полученных по договору. Так В. был признан виновным по ст. 159 ч. 4 УК РФ (в старой редакции) в хищении кредитных средств. Было доказано, что В. взяв кредит в банке на развитие производства, полученные деньги вывел на счета организаций однодневок, обналичил, в последствии частично потратил на покупку автомобилей для себя лично и членов своей семьи, а также дорогостоящей недвижимости. Кстати, это довольно распространенная практика многих юридических лиц. Необходимо иметь ввиду, что в отношении юридического лица довольно легко организовать проверку по факту мошенничества, приведя такие обстоятельства. Разбираем случай как избежать обвинений в мошенничестве и снизить правовые риски уголовного преследования в такой ситуации в этой статье.
4. Отказ от возврата имущества или денег с отрицанием факта их получения (при доказанности этих обстоятельств) является косвенным доказательством мошенничества.
5. Предоставление заведомо ложных документов, необходимых для заключения договора. Так М. предоставила в банк для получения кредита заведомо ложные сведения о размере заработной платы и имеющейся в ее собственности недвижимости. После получения кредита М. произвела 2 ежемесячных платежа, впоследствии обслуживать задолженность отказалась, сославшись на отсутствие денег. Приговором суда была признана виновной в мошенничестве.
6. Действия по частичному исполнению обязательств по договору не освобождают от ответственности за мошенничество, но затрудняют доказывание. Здесь обман не так очевиден. Вроде бы человек предпринял некие действия по выполнению своих обязательств, но установить являются ли эти действия естественными или служат маскировкой преступных намерений проблематично. Из практики ВС РФ можем привести пример, когда лицо было осуждено за мошенничество, но в дальнейшем оправдано, поскольку исполнило более 50% обязательств по кредитному договору в отношении банка.
7. Умышленная продажа поддельного товара (фейка) может быть квалифицирована как мошенничество при доказанности факта того, что продавец знал о том, что продавал подделку, но умышленно скрывал этот факт, более того при продаже он заявил о подлинности товара (пример реальной ситуации — продажа подделки под видом дорогих часов).
8. Само по себе умолчание о недостатках вещи мошенничеством не является. Во внимание будут приниматься только такие недостатки вещи, которые являются значительными и кратно уменьшающими ее стоимость и то иметь значение они будут только для определения размера ущерба в гражданско-правовых отношениях. Практически нереально возбудить уголовное дело по мошенничеству в случае продажи сломанной или бывшей в употреблении вещи. Так, в возбуждении уголовного дела по мошенничеству в отношении директора автосалона, продавшего отремонтированный автомобиль как новый (он был поврежден при транспортировке) было отказано.
9. Также необходим такой признак, как безвозмездность, то есть мошенничество должно в обязательном порядке проходить с прибылью для виновного. Как быть в том случае, когда взамен денег предоставляется некое имущество, хотя и стоящее гораздо меньше уплаченной за него цены (например, вы оплатили дистанционно телефон, а вам присылают в посылке телефон более дешевой модели)? Либо когда имущество сознательно продается по цене, значительно превышающей действительную? Судебная практика такова – мошенничество будет иметь место только при существенной разнице уплаченной и действительной цены. Здесь обман заключается в определении цены, то есть продавец умышленно вводит в заблуждение покупателя относительно стоимости вещи. Помните многочисленные дела о покупке томографов за 2, а иногда и 3 цены? Все эти случаи как раз и были квалифицированы по ст. 159 УК РФ (обращаю ваше внимание на специфику этих дел. Все они проходили за бюджетные деньги и при сговоре поставщика и покупателя. В обычной коммерческой деятельности без участия государства подобное развитие событий маловероятно).
10. Об обмане однозначно свидетельствует фиктивность контрагента по сделке. Например, вы заключили договор с несуществующим или ликвидированным юрлицом, либо гражданин представился вымышленными данными. Также об обмане однозначно свидетельствует фиктивность расчетов по сделке.
11. Имеет значение последующее поведение виновной стороны. Если она не скрывается, дает показания и ведет себя согласно общепринятой практике деловых отношений, шансов привлечь ее к ответственности значительно меньше (обман в этих случаях неочевиден).

Так, мошенничество исключается, если лицо изначально стремилось исполнить обязательства по сделке, но вследствие определенных обстоятельств, возникших после заключения сделки, намерения виновного изменились. При этом не требуется, чтобы лицо было уверено в том, что обязательства будет исполнено. Совершение сделки предполагает определенную степень риска, что является частью предпринимательской деятельности.

Формы расследования мошенничества, базирующиеся на опросах (допросах)

Для разрешения вопросов о мошенничестве стадия злости представляет определенную опасность. Находясь в состоянии злости, руководители могут беспричинно третировать подчиненных и других сотрудников, могут даже их уволить.

Хороший следователь прекрасно осознает, что при очных ставках и перекрестных допросах между ним и подозреваемыми стоит непреодолимая стена из их ощущений вины и страха от возможных последствий, ощущения безвыходности положения. Эту стену можно преодолеть — и тем самым добиться признания — путем уменьшения в глазах подозреваемого тяжести его преступления и проявлением к нему максимальной симпатии и участия. Уменьшить кажущуюся тяжесть преступления можно высказываниями типа «я могу понять, почему кто-то мог совершить подобное» или «испытывая такое давление, любой бы совершил то же самое». Симпатию и участие можно проявить словами: «Я хотел бы вам помочь» или «Я сделаю все, чтобы смягчить последствия».

Система выявления мошенничества

Системный анализ данных. Используется для анализа большого объема данных с целью установления подозрительных операций. Осуществляется сотрудниками департамента рисков на основе информации, полученной из автоматизированной учетной системы. В результате выявляются аномалии, тенденции и показатели риска среди множества операций.

Анализ бизнес-процессов и оценка рисков мошенничества. Предотвращение мошенничества начинается с изучения бизнес-процессов и обнаружения потенциальных угроз преступных действий. Далее оценивается существенность выявленных рисков, то есть просчитывается вероятность и последствия совершения преступления. Риск стоит игнорировать, если возможный ущерб от него меньше, чем затраты на его устранение. Например, хищение денежных средств сотрудником кассы — событие маловероятное, так как будет быстро обнаружено. Кроме того, при наличии своевременной инкассации оно не нанесет существенного ущерба компании. В противном случае необходимо принять меры по минимизации риска (доработать бизнес-процессы, внедрить дополнительные контрольные процедуры и др.). Например, для выбора какого-либо поставщика услуг компания утверждает тендерную процедуру, позволяющую найти оптимального контрагента.

Расследование мошенничества

При задержании мошенников с поличным расследование начинается с их личного обыска и допроса. Путем допроса должна быть получена полная информация о том, как была выбрана жертва, как и с помощью чего (кого) совершались мошеннические действия, какое имущество было похищено путем мошенничества, в каком размере или какой стоимости, где оно находится; совершались ли задержанным ранее аналогичные или иные преступления.

г) по объективной стороне — способ мошенничества, неоднократность подобных посягательств в прошлом, какими способами они совершались, не использовалось ли виновным свое служебное положение, в чем это заключалось.