Как взять кредит на ооо с оборотами

Доброго дня. Если кто не знает Вам советует и консультирует — Стефания Волна. Рассказываю свой опыт и знания в юриспруденции, которого в совокупности больше 15 лет, это дает возможность дать правильные ответы, на то, что может необходимо в различных ситуациях и сейчас рассмотрим — Кредит для ООО на развитие. Если в Вашем конкретном случае потребуется мгновенный ответ в своем городе или же онлайн, то, конечно же, лучше получить помощью на сайте. Или еще проще спросить в комментариях у постоянных читателей, которые ранее сталкивались с таким же вопросом.

Аttention please, данные могут быть неактуальными в момент прочтения, законы очень быстро обновляются и дополняются, поэтому ждем Вашей подписки на нас в соц. сетях, чтобы Вы были в курсе всех обновлений.

Самый крупный кредитор страны не мог остаться в стороне. Каждый год Сбербанк предлагает все более выгодные ставки и условия для привлечения предпринимателей. И в 2022 году зарегистрировал дочернюю микрокредитную фирму «Выдающиеся кредиты».

Список МФО, выдающих небольшие первые займы под 0% →

Процентная ставка начинается от 11% годовых. Для подписания соглашения необходимо предоставить паспорт и юридические документы, заполнить заявку с указанием всех сведений о компании. Заёмщику должно быть от 25 до 60 лет.

Кто работает с МСБ

На что смотрит кредитор? На время вашей работы на рынке, на показатели эффективности деятельности, финансовые показатели рентабельности и прибыли. Все это нужно будет подтверждать документально. Не редко требуется обеспечение в виде гарантий, поручительства или материальных ценностей.

Кредитная линия – это заём на определённую сумму, в рамках которой предоставляются денежные транши. Используется обычно для развития бизнеса; средства выделяются частями или единовременно. Стоит учитывать, что банк может запрашивать документы для подтверждения цели использования очередного транша, даже если линия не носит целевой характер.

Конечно, для банков это большой риск, так как есть возможность столкнуться, например, с «фирмами-однодневками» (фиктивные юридические лица, используемые для разных незаконных операций). Поэтому заём для ООО зачастую выдают с обеспечением исполнения обязательства (залог или поручительство). В качестве поручителя, как правило, выступает собственник организации. При наличии ликвидного имущества мерой обеспечения может выступать залог. Но на рынке можно найти и кредиты для ООО без залога и поручителей.

Особенности кредитов для ООО

Получение кредита ООО возможно только в рамках программ для бизнеса, так как компания не может оформить потребительский кредит. Средства выделяются в формах займа, предназначенных для бизнеса, либо в виде целевого кредита. Не стоит забывать и о льготных программах для малого бизнеса.

Учитывается число рабочих мест, полезность продукции или услуг. Также важна оценка оригинальности, рентабельности и срока окупаемости проекта. Работающие программы и условия участия в них оформляются на официальных сайтах города.

Кредитная организация может требовать внесение первого платежа в 30-40%. Период кредитования составляет 15 лет. Если компания работает не так давно, то может быть отказ. Кредиты не выдаются при нулевом балансе. Иногда требуется предоставление залога.

Куда обращаться?

• Овердрафт. Перевод на расчетный счет заемщика одобренной суммы. Оплачивать долг можно внесением средств на расчетный счет. Деньги списываются автоматически. Целью является поддержка оборота компании. Деньги могут быть потрачены на устранение недостачи в кассе, платежных оборотов. Средства могут пойти на бюджет. Этот вариант кредитования считается самым выгодным. Проценты бывают фиксированными и дифференцированными. Погашение осуществляется автоматически.
• Кредитная линия. Применяется для расширения бизнеса. Кредитная линия бывает возобновляемой и невозобновляемой. Обычно эти займы используются для приобретения новых фондов. Возможна покупка сырья. Финансовые организации кредитуют в безналичном виде. Средства тратятся полностью или частично. Используется нецелевая программа, но кредитная организация может вести контроль за тратами.
• Инвестиционный кредит. Для расширения предприятия или необходимости покупки оборудования можно оформить такой займ. Но условия по нему более жесткие по сравнению с другими кредитами. Необходимо собрать много документов, а также создать инвестиционный план, в котором отражаются способы для увеличения доходов.

Вы можете указать в заявлении сумму, которую хотите получить. Банк пересчитает её в соответствии с требованиями Правил и скорректирует в меньшую сторону, если нужно. Максимальная сумма кредита складывается из:

1. Количество сотрудников — 20 человек.
2. Срок пользования кредитными средствами — 6 месяцев.
3. МРОТ с учётом районного коэффициента Екатеринбурга — 12 130 × 1,15 = 13 949,5 рублей.
4. Суммы страховых взносов с зарплаты одного сотрудника — 13 949,5 × 0,3 = 4 184,85.

Какие банки выдают кредиты

• численности сотрудников по данным ПФР;
• размера оплаты труда, рассчитанного исходя из МРОТ с учётом районного коэффициента и страховых взносов;
• периода кредитования — не более 6 месяцев для нулевой ставки.

В некоторых ситуациях начинающим бизнесменам предлагают купить ООО с историей, которая позволит солидно выглядеть в глазах банкиров и, соответственно, рассчитывать на выдачу заемных средств. Если купить фирму с оборотами, которая зарегистрирована более полугода назад и имеет стабильные показатели, у вас автоматически появляется весь спектр необходимых документов, позволяющих рассчитывать на открытие кредитной линии в надежном российском банке.

• шанс на использование отдельных льготных или государственных программ с невысокими процентными ставками;
• комфортные для компании сроки выплаты денежных средств банку;
• существенные суммы на развитие бизнеса.

Можно ли купить ООО и получить необходимый кредит на развитие?

Если этого нет, имеет смысл рассмотреть другой вариант – купить готовую фирму с положительной кредитной историей. Ведь, если ваша компания на данный момент имеет нулевой баланс, можно рассчитывать только на кредитование под залог. В качестве него разрешено использовать:

• компания только недавно открылась и не имеет кредитного опыта;
• финансовые возможности фирмы не кажутся банку удовлетворительными, что приводит к увеличению рисков;
• ООО имеет испорченную кредитную историю;
• фирма осуществляет деятельность, которая не удовлетворяет интересы банка.

Причины покупки фирмы для кредита

Необходимость в подобном нестандартном процессе возникает достаточно часто. У банков существует определенная система оценки предприятий, на основе которой они принимают решение о выдаче средств. В ходе анализа финансовое учреждение может отказать в подобной услуге. Это случается по следующим причинам:

Требования к компании для получения ссуды

Банки имеют доступ к различным базам данных, поэтому вся эта информация проверяется в короткие сроки. Если будет выявлено нарушение или недостоверность сведений, то вы получите отказ в займе. Поэтому, выбирая, какую купить ООО для кредита в Москве, внимательно изучите всю доступную информацию и документацию.

• Сократите время рассмотрения кредитной анкеты с 7-10 дней до 2-3 суток;
• Узнаете о решении кредитора без суеты и поездок по банковским отделениям;
• Заранее будете знать – на какую сумму сможете рассчитывать (банк не всегда одобряет заявленный лимит в заявке);
• Сможете подготовить актуальный перечень документов, срок которых не истечет за время ожидания решения.

• Кредит ИП в банке – для организаций, соответствующих требованиям, готовым предоставить полный комплект документации в установленном порядке;
• Целевой кредит начинающим предпринимателям по госпрограмме поддержки стартапов;
• Частный кредит на бизнес для ИП;
• Небанковские займы для ИП;
• А также помощь в кредите юридическим лицам от профессиональных брокеров.

Кто занимается предоставлением кредита юридическим лицам?

Выбирая организацию, где взять кредит индивидуальному предпринимателю, стоит ориентироваться на возможность выполнения условий получения ссуды. Наиболее сложный процесс ждет вас в банках, но только там вам доступен бюджетный кредит юридическим лицам под низкие ставки.

По кредитованию ООО/ИП до 3 000 000 руб., для одобрения в день обращения, потребуется всего три документа: паспорт, СНИЛС, ИНН. Подготовительную и документальную часть обеспечит наша компетенция в самые короткие сроки

• Сумма кредита: 500 тыс – 3 млн руб.
• Срок кредита: 18 месяцев
• Срок рассмотрения от 1 часа до 1 дня
• Возможность получения беззалога
• Без подтверждения цели кредитования
• Получение кредита с нулевой отчетностью
• Минимальный пакет документов

Оформить заявку

На что предприниматели берут деньги

• Сумма кредита: 3 млн – 10 млн руб.
• Срок кредита: от 36 месяцев
• Срок рассмотрения 2 — 5 рабочих дней
• Возможность получения беззалога
• Без подтверждения цели кредитования
• Минимальный пакет документов
• Гибкие условия по подбору программы

Оформить заявку

При принятии решения о выдаче ООО займа потенциальные кредиторы тщательно проверяют как деятельность самой фирмы, так и ее учредителей. Именно поэтому начинающим компаниям сложно получить нужную сумму — многие банки не готовы кредитовать “с нуля” и принимать на себя повышенные риски.

1. Выбор банка. Важно найти кредитную организацию, которая предлагает привлекательные условия. Но не менее значимо убедиться, что сама компания соответствует требованиям банка.
2. Подача заявки. Потребуется указать цели кредитования, данные об оборотах компании, ее финансовых показателях. Также нужны будут сведения о бенефициарах — учредителях и лицах, которые имеют значительную долю в капитале.
3. Предоставление отчетности и документов по обеспечению. Если на первом этапе будет получено предварительное одобрение, то для дальнейшего рассмотрения нужно будет собрать и передать в банк весь комплект запрошенных сведений. Список объемный — потребуется устав, налоговая отчетность, договора с контрагентами, внутренние приказы, копии паспортов учредителей и руководителей и т.д.
4. Проверка сведений. После предоставления всех запрошенных документов потенциальный кредитор возьмет паузу. Это время необходимо для проверки данных и вынесения окончательного решения. Нужно быть готовым к тому, что, например, представитель банка может выехать в офис компании или сделать запрос в налоговую.
5. Подписание кредитной документации. Если все проверки прошли успешно, то клиенту предложат подписать договора залога и займа, график платежей и прочие документы.

Как взять кредит на развитие бизнеса

• бизнес-план, показывающий эффективность использования выданного кредита;
• документы о наличии недвижимости для залога, стоимость которой превышает размер займа;
• поручительство крупных компаний;
• иные данные, которые позволят банку оценить истинное положение дел организации.

Предельная сумма овердрафта — 30–50% от ежемесячного оборота по счету (на который он установлен). В других случаях максимальная сумма представляемого займа будет напрямую зависеть от показателей деятельности организации. После анализа деятельности клиента, сотрудниками банка будет установлена максимально допустимая сумма ссуды.

Плюсы и минусы кредитов для ООО

В основном предоставление кредитов ООО банками сводится к тому, что суммы ссуды без залога гораздо меньше, а ставка — больше. В связи с этим организациям предлагают смешанное кредитование — часть суммы юридическое лицо получает без залога, а часть ссуды обеспечивается.

3. Кредиты для ООО без залога и поручителей

Сбербанк и другие российские банки вместе с государством заинтересованы не только в развитии новых направлений. На широкую ногу также поставлен процесс кредитования субъектов среднего и малого бизнеса, которые уже сегодня находятся в стадии активной работы. Основные цели подобных заемов – реконструкция и модернизация производства, а также приобретение основных средств.

• Сумма кредита: 3 млн – 10 млн руб.
• Срок кредита: от 36 месяцев
• Срок рассмотрения 2 — 5 рабочих дней
• Возможность получения беззалога
• Без подтверждения цели кредитования
• Минимальный пакет документов
• Гибкие условия по подбору программы

Оформить заявку

Реальная помощь вашему бизнесу

• Сотрудник нашей компании подъезжает к Вам в офис, либо мы приглашаем Вас к себе. Озвучим вам предварительное решение банков
• Заключаем договор
• Переходим ко второму этапу – рассмотрение отдела андеррайтеров вашей компании в качестве заемщика

Снижаем % ставку через банки-партнеры

По каждому клиенту, мы делаем комплексную проверку, СПАРК-Интерфакс, НБКИ, ЭКВИФАКС, ОКБ, а уже после подбираем максимально проходную программу кредитования. Возможность стоп факторов, при таком взаимодействии минимизируется

Для финансовой поддержки субъектов малого предпринимательства Локо-Банк разработал кредитный продукт «Быстрые деньги». Он оптимально подходит фирмам, нуждающимся в срочном пополнении оборотных средств. С его помощью вы сможете легко и быстро, в течение трех дней, получить до 10 миллионов рублей на расчетный счет своей компании. Этот кредит для бизнеса выдается на срок до 24 месяцев. Он поможет обеспечить непрерывный производственный цикл предприятия — своевременно закупить сырье и материалы, оплатить текущие расходы и решить прочие финансовые задачи, не терпящие отлагательств.

На какие цели выдается кредит юридическим лицам?

Специальная программа «Госконтракт Плюс» предназначена для юрлиц (ООО и АО) и физлиц, зарегистрированных в установленном порядке в качестве ИП и являющихся резидентами РФ. Предоставление такого кредита для бизнеса позволит привлечь финансирование на исполнение государственного контракта в объеме до 50% от его стоимости. Эти средства помогут соблюсти обязательства перед заказчиком и избежать штрафных санкций, предусмотренных законом.

Оформление кредита

Также кредит «Быстрые деньги» пригодится предпринимателям, желающим инвестировать в развитие своего бизнеса. Для вывода компании на новый уровень всегда требуются крупные суммы. Наш кредит позволит достичь любых долгосрочных целей: увеличить оборот производства, расширить сферу влияния бренда, решить имиджевые задачи, повысить квалификацию сотрудников и так далее.

Для тех компаний, которые не проходят по требованиям и вообще сомневаются — дают ли кредит ИП, всегда существуют упрощенные варианты займов. Под более высокие проценты кредиторы ограничат до минимума необходимые документы и озвучат ответ уже в день обращения.

О принятии решения банк сообщает по телефону в устной форме, и если решение положительное, в ходе беседы назначается дата и время встречи с менеджером. После подписания договора, банк переводит деньги на ваш р/с, обычно – в течение 2 суток.

Банковский целевой кредит для юридических лиц

• Кредит ИП в банке – для организаций, соответствующих требованиям, готовым предоставить полный комплект документации в установленном порядке;
• Целевой кредит начинающим предпринимателям по госпрограмме поддержки стартапов;
• Частный кредит на бизнес для ИП;
• Небанковские займы для ИП;
• А также помощь в кредите юридическим лицам от профессиональных брокеров.